Про це повідомила прес-служба Національного банку України.
Відтепер до переліку ознак здійснення банками ризикової діяльності у сфері фінансового моніторингу додаються:
- проведення клієнтами банку фінансових операцій, що не мають документального підтвердження економічної доцільності та якщо банк не має інформації щодо реальних фінансових можливостей клієнта здійснювати фінансові операції;
- участь банку у фінансових операціях, що вони можуть бути пов’язані з конвертацією безготівкових коштів у готівку та здійсненням фіктивного підприємництва;
- використання рахунків осіб не за призначенням;
- здійснення банком фінансових операцій з використанням викрадених, недійсних документів;
- неодноразове проведення клієнтом банку фінансових операцій з перерахування коштів за кордон, як здійснення авансових платежів на виконання зовнішньоекономічних договорів, щодо яких банку було відомо, що контрагенти не виконують умов договорів.
Як наголосили у Нацбанку, це рішення прийняли через виявлення "схемних операцій", які не підпадали під жодну з діючих ознак ризикової діяльності банків.